Под колпаком. Часть вторая
11.07.2004
В России опять введена система контроля за крупными расходами. Правда, пока «под колпак» возьмут не всех, а только тех, кто уже под подозрением.
Государственная дума Российской Федерации приняла сразу в трех чтениях закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма». Закон направлен на совершенствование правового механизма противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма, а также на приведение федерального законодательства в соответствие с международными стандартами в данной сфере.
Покупка в слепую
Основной смысл документа: с момента вступления в силу этого закона в России вводится контроль за крупными сделками. Так, в состав операций, подлежащих обязательному контролю, включается предоставление некредитным организациям беспроцентных займов на сумму не менее 600 тыс. рублей, а также сделки с недвижимым имуществом на сумму не менее 3 млн рублей. Власти уверяют, что контроль предполагается ввести не за каждой крупной сделкой, а только в тех случаях, когда имеется информация, что такие сделки направлены на отмывание преступных доходов или финансирование терроризма.
Принятый законопроект расширяет список субъектов, обязанных представлять информацию о подпадающих под закон сделках в уполномоченный орган. Ранее представлять информацию были обязаны множество субъектов: банки, страховые компании, тотализаторы, а также адвокаты и нотариусы, работающие со сделками с недвижимостью. Теперь к последним добавляются их коллеги, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг. Заодно в список включены профессиональные посредники на рынке купли-продажи недвижимости.
Сведения будут анализироваться по ряду критериев: повторяемость сделки, нахождение гражданина в списке подозрительных и т.д. Как говорят в службе, если возникнут подозрения в отмыве денег, то данные будут переданы в правоохранительные органы. Данные обо всех сделках останутся в базе данных компьютера службы по финансовому мониторингу. Кстати, по словам главы ФСФМ Виктора Зубкова, в большинстве случаев именно рынок недвижимости используется для отмывания «грязных» денег. «Зачастую «грязные» деньги материализуются именно в недвижимости, поэтому предлагаемые поправки в существующее законодательство являются принципиальными», – сказал он.
Кроме того, поправки запрещают кредитным организациям открывать счета без личного присутствия клиента – физического лица или его представителя, а также устанавливать и поддерживать отношения с банками, не имеющими физического присутствия на территории государств, в которых они зарегистрированы. При этом, им облегчается доступ к информации о клиентах. Принятый Госдумой закон теперь будет направлен на рассмотрение Совета Федерации.
Бесконтрольные полгода
Контроль за крупными расходами россиян, введенный в 2000 году, официально прекратил действовать с 1 января 2004 года. Три года обеспеченные россияне опасались покупать квартиры, машины и другие элементы «сладкой» жизни. А система контроля за расходами выглядела так: банки, риэлтеры и розничные торговцы должны были присылать налоговикам данные о крупных покупках. Налоговая сопоставляла их с размером дохода граждан, и, в случае несоответствия доходов и расходов, просила в письменной форме объяснить, откуда взялись деньги. В прошлом году контроль за крупными расходами граждан был отменен законом. Тем не менее, контроль, хоть и не совсем на законном основании, продолжался. Федеральная служба финансового мониторинга, возглавляемая Виктором Зубковым, собирала все сведения о сделках по покупке недвижимости, ценных бумаг и прочих стоимостью свыше 2,5 млн рублей.
Другими словами, контроль за расходами россиян сохраняется навсегда. И все более актуальным становится вопрос о том, что делать с теми, кто укрывает свои доходы и не платит налогов. С одной стороны, действует Уголовный кодекс, по которому за неуплату налогов в особо крупных размерах можно на несколько лет оказаться за решеткой, с другой, существует потенциальная возможность простить преступления, устроив налоговую амнистию. Это означает, что налогонеплательщики смогут легализовать доход, отдав государству небольшую его часть.
Автор: Павел Никифоров
Государственная дума Российской Федерации приняла сразу в трех чтениях закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма». Закон направлен на совершенствование правового механизма противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма, а также на приведение федерального законодательства в соответствие с международными стандартами в данной сфере.
Покупка в слепую
Основной смысл документа: с момента вступления в силу этого закона в России вводится контроль за крупными сделками. Так, в состав операций, подлежащих обязательному контролю, включается предоставление некредитным организациям беспроцентных займов на сумму не менее 600 тыс. рублей, а также сделки с недвижимым имуществом на сумму не менее 3 млн рублей. Власти уверяют, что контроль предполагается ввести не за каждой крупной сделкой, а только в тех случаях, когда имеется информация, что такие сделки направлены на отмывание преступных доходов или финансирование терроризма.
Принятый законопроект расширяет список субъектов, обязанных представлять информацию о подпадающих под закон сделках в уполномоченный орган. Ранее представлять информацию были обязаны множество субъектов: банки, страховые компании, тотализаторы, а также адвокаты и нотариусы, работающие со сделками с недвижимостью. Теперь к последним добавляются их коллеги, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг. Заодно в список включены профессиональные посредники на рынке купли-продажи недвижимости.
Сведения будут анализироваться по ряду критериев: повторяемость сделки, нахождение гражданина в списке подозрительных и т.д. Как говорят в службе, если возникнут подозрения в отмыве денег, то данные будут переданы в правоохранительные органы. Данные обо всех сделках останутся в базе данных компьютера службы по финансовому мониторингу. Кстати, по словам главы ФСФМ Виктора Зубкова, в большинстве случаев именно рынок недвижимости используется для отмывания «грязных» денег. «Зачастую «грязные» деньги материализуются именно в недвижимости, поэтому предлагаемые поправки в существующее законодательство являются принципиальными», – сказал он.
Кроме того, поправки запрещают кредитным организациям открывать счета без личного присутствия клиента – физического лица или его представителя, а также устанавливать и поддерживать отношения с банками, не имеющими физического присутствия на территории государств, в которых они зарегистрированы. При этом, им облегчается доступ к информации о клиентах. Принятый Госдумой закон теперь будет направлен на рассмотрение Совета Федерации.
Бесконтрольные полгода
Контроль за крупными расходами россиян, введенный в 2000 году, официально прекратил действовать с 1 января 2004 года. Три года обеспеченные россияне опасались покупать квартиры, машины и другие элементы «сладкой» жизни. А система контроля за расходами выглядела так: банки, риэлтеры и розничные торговцы должны были присылать налоговикам данные о крупных покупках. Налоговая сопоставляла их с размером дохода граждан, и, в случае несоответствия доходов и расходов, просила в письменной форме объяснить, откуда взялись деньги. В прошлом году контроль за крупными расходами граждан был отменен законом. Тем не менее, контроль, хоть и не совсем на законном основании, продолжался. Федеральная служба финансового мониторинга, возглавляемая Виктором Зубковым, собирала все сведения о сделках по покупке недвижимости, ценных бумаг и прочих стоимостью свыше 2,5 млн рублей.
Другими словами, контроль за расходами россиян сохраняется навсегда. И все более актуальным становится вопрос о том, что делать с теми, кто укрывает свои доходы и не платит налогов. С одной стороны, действует Уголовный кодекс, по которому за неуплату налогов в особо крупных размерах можно на несколько лет оказаться за решеткой, с другой, существует потенциальная возможность простить преступления, устроив налоговую амнистию. Это означает, что налогонеплательщики смогут легализовать доход, отдав государству небольшую его часть.
Автор: Павел Никифоров
рубрика:
Тенденции и перспективы
